財富管理

財富管理是以財經/投資建議, 會計/稅務服務及法律/遺產計劃合而為一的一種服務。

資產配置投資策略

策略性資產配置

策略性資產配置之宗旨, 是設計一套符合個人需要的投資組合, 而且能夠持續運用於各種市況條件。

戰術性資產配置

戰術性資產配置允許投資人根據某種市場狀況, 讓投資組合脫離靜態的配置。

市場時效

市場時效是最極端的戰術性資產配置策略, 需要預測資產報酬狀況, 然後針對資產類別做[全有或全無]的配置。

稅務策劃

稅務策劃是個人理財計劃其中一個計劃. 在個人理財計劃中, 稅務策劃與其他計劃是有著密切的關係, 特別是投資計劃與遺產計劃方面,投資計劃興遺產策劃都跟稅務有關。

舉個例子, 投資選擇會受到客戶的稅務階層, 信貸及減免所影響理財計劃者在考慮投資回報時不應只注意扣除成本, 更應包括扣除稅項, 在高納稅階層的客戶,應將資金投放於一些可以產生免稅或有稅務庇護的投資收入. 否則的話, 雖然這些投資有稅前利潤, 但扣稅後, 客戶可能錄得淨虧損。

遺產策劃

1. 制定一份正式的遺囑
2. 購買人壽保險
3. 遺產擁有人之偏好及財政目標
4. 受益人之財務保障
5. 執行人
6. 受益人之數目
7. 受益人的遺產分配
8. 分配之方法
9. 稅務法及轉移遺產將稅項減至最低之技巧
10. 用最大成本效益方法將轉移遺產的行政成本減少